Процент жадности. Организаторы финансовой пирамиды украли 420 млн рублей

В Ижевске перед судом предстанет местная жительница. Её обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. 46-летняя женщина создала кредитно-потребительский кооператив (КПК), который работал по всей России. Деньги вкладчиков злоумышленница прибрала себе.

Криминальный бизнес

По версии следствия сеть КПК действовала по принципу финансовой пирамиды: от пайщиков принимали вклады и заключали договоры с условием возврата взноса с процентами за пользование денежными средствами. Но денег вкладчики не увидели. Руководитель выплачивала лишь проценты по вкладам без возврата общей суммы вложенных средств. Деньги, полученные от пайщиков, злоумышленница инвестировала в подконтрольные микрофинансовые компании. Там эти средства использовали для выдачи займов физическим лицам под более высокий процент. Так обвиняемая получала ещё большую прибыль.

Криминальный бизнес ижевчанки существовал с 2012 по 2017 гг., пока его не пресекли сотрудники полиции. Следователи возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение»).

«Объём уголовного дела – 351 том. Проведены обыски, выемки, 62 судебные экспертизы, допросы, осмотры и тщательный анализ изъятых материалов. В ходе следствия на имущество обвиняемой (10 земельных участков, 2 квартиры, коттедж, автомобиль) суд наложил арест на сумму около 40 млн руб. В отношении обвиняемой по ходу следствия избирались меры пресечения в виде заключения под стражу, домашнего ареста, запрета определённых действий, подписки о невыезде», – сообщила старший следователь по особо важным делам СЧ СУ МВД по УР Мария Карандашова.

Где гарантии?

Кооператив работал в 22 регионах страны. На своих сайтах он производил впечатление добросовестной провинциальной фирмы. Клиентов мошенники заманивали высокими процентами – 20 % годовых. А вот про гарантии сохранности средств пайщиков в организации предпочитали молчать. Первые негативные отзывы о КПК появились в 2016 г. Люди, поняв, что их дурят, начали бить тревогу и обращаться к юристам.

«Я стала вкладчиком данного КПК. Сейчас не могу забрать вложенные деньги и проценты по ним. Знакомая моя тоже вложилась. Она ходила на собрание вкладчиков – у всех одна и та же история. Большинство из них обратились за помощью к юристам», – рассказывает Светлана М.

На большие проценты купился Михаил Иванов, теперь он проходит по делу как потерпевший. В КПК он привёл и супругу.

«Увидел вывеску – хорошие проценты по вкладам. Менеджер компании объяснила, что вкладчики действительно получают хорошие деньги. Она показала мне стенды с сертификатами и заверила, что вклады застрахованы на 100 млн руб. Я поверил ей, – делится Михаил. – Срок первой выплаты приходился на декабрь 2016 г. Я обратился в офис компании, на что услышал, что денег пока нет. Через неделю та же сотрудница сказала, что выплаты выдать не может, но может оформить кредит. Жена вложила в данный КПК 700 тыс. руб., я – 180 тыс. руб.»

Позже Михаил начал самостоятельно изучать документы, где увидел, что безопасность вкладов гарантируется лишь до 2017 г. Сертификат о страховке был напечатан на английском языке, поэтому до этого момента пайщик не вчитывался в документ. За совершение данного преступления мошенница может получить до десяти лет лишения свободы. От действий КПК пострадал 951 человек, в общей сложности вкладчики лишились 420 млн руб.

Сейчас уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением направили в Октябрьский районный суд Ижевска.

Кстати

В Глазове судят банду, обокравшую пенсионеров на 1,7 млн руб. Пожилым людям звонили и сообщали, что их близкие попали в ДТП. Чтобы избежать уголовного дела, требовали заплатить деньги.

Как сообщает пресс-служба прокуратуры по региону, на скамье подсудимых оказались три местных жителя. Они выполняли роль «курьеров», забирая деньги, которые вносили на подконтрольные преступной группе счета, оставляя себе часть из них в качестве вознаграждения.

За январь 2021 года банда, используя такую схему, похитила деньги у восьми потерпевших.